안전한 부동산 투자의 첫 걸음

부동산펀드의 이해

I. 교육비와 주거비 부담은 늘어만 간다

  • 자녀에게 좋은 교육을 시키고 싶지만, 생활비 문제로 사교육비 부담이 가중되고 있습니다.
  • 전세가격의 높은 상승과 임대인의 월세 선호로 주거비용 부담이 가중되고 있습니다.(최근 5년간, 아파트 전세상승률 서울 5.9%, 전국 4.4%)

월소득이 낮을수록
생활비 부담으로 사교육 비율 낮아

82%

30%

사교육 비율 하락

82% 30%
  • 100%
  • 80%
  • 60%
  • 40%
  • 20%
  • 0%
  • 700만원이상
  • 600~700만원
  • 500~600만원
  • 400~500만원
  • 300~400만원
  • 200~300만원
  • 100~200만원
  • 100만원미만

 

출처 : 통계청, 2016년말 기준

최근 5년간 서울 아파트
전세상승률 5.9%

5.9%

주거비용의 부담

  • 250
  • 200
  • 150
  • 100
  • 50
  • 0
  • 40%
  • 30%
  • 20%
  • 10%
  • 0%
  • -10%
  • 2003
  • 2005
  • 2007
  • 2009
  • 2011
  • 2013
  • 2015
  • 2017.05

전년동원대비(%)전세가격지수(2003=100.0)

출처 : 한국감정원

II. 은퇴 후의 삶을 준비해야 한다

  • 현대경제연구원의 설문에 의하면, 경제적 행복의 가장 큰 장애물은 "노후 준비 부족" 입니다.
  • 점점 길어지는 노후를 연금과 보험만으로 대비하기에는 부족한 상황입니다.

노후 준비부족
경제적 행복의 가장 큰 장애물

  • 30%

    노후준비 부족

  • 자녀양육/교육

    22%
  • 일자리 부족

    20%
  • 주택문제

    19%
  • 소비 및
    투자부진

    10%

 

출처 : 현대경제연구원(2016)

40대~60대의 기대수명은
지속적으로 증가

78.5

83.5

15년간 5세 증가

78.5세 83.5세
  • 85
  • 84
  • 83
  • 82
  • 81
  • 80
  • 79
  • 78
  • 77
  • 76
  • 75
  • 2000
  • 2002
  • 2004
  • 2006
  • 2008
  • 2010
  • 2012
  • 2014

 

출처 : 통계청

III. 은행에 예금하는 것이 오히려 손해다

  • 최근 은행금리보다 물가상승률이 더 높아, 실질수익은 마이너스 "-" 입니다.
  • 은행에 예금하는 것보다 다른 자산에 투자하는 것이 더 높은 수익을 가집니다.

최근 물가상승률이
은행예금 금리를 역전

예금금리

1.4%

물가상승률

1.9%

물가상승률의 역전

  • 8%
  • 7%
  • 6%
  • 5%
  • 4%
  • 3%
  • 2%
  • 1%
  • 0%
  • 2000
  • 2002
  • 2004
  • 2006
  • 2008
  • 2010
  • 2012
  • 2014
  • 2016
  • 1.9%
  • 1.4%

물가상승률저축성예금 수신금리

출처 : 한국은행

과거 2010~2015년의
자산별 총수익률 평균

  • 14%
  • 12%
  • 10%
  • 8%
  • 6%
  • 4%
  • 2%
  • 0%
  • -2%
  • 오피스
  • 빌라
  • 아파트
  • 퇴직연금
  • 은행예금
  • 채권
  • 주식
  • 5.6%
  • 6.2%
  • 4.4%
  • 0.1%
  • 4.4%
  • 3.4%
  • 3.3%
  • 2.7%
  • 2.8%
  • 1.0%
  • 1.3%

배당수익률매각수익률

자료 : IGIS Research(오피스), 젠스타(빌라/아파트), 금융감독원(퇴직연금), 한국은행(은행예금), 한국거래소(채권, 주식)

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